保险机构投资者股票投资管理暂行办法
中国保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
保险机构投资者股票投资管理暂行办法
中国保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会
第一章 总 则
第一条 为了加强保险机构投资者股票投资业务的管理,规范投资行为,防范投资风险,保障被保险人利益,根据《中华人民共和国保险法》和《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规,制定本办法。
第二条 本办法所称保险机构投资者是指符合中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)规定的条件,从事股票投资的保险公司和保险资产管理公司。保险集团公司、保险控股公司从事股票投资,适用本办法。
本办法所称股票投资是指保险机构投资者从事或者委托符合规定的机构从事股票、可转换公司债券等股票市场产品交易的行为。
本办法所称股票资产托管是指保险公司根据中国保监会的有关规定,与商业银行或者其他专业金融机构签订托管协议,委托其保管股票和投资股票的资金,负责清算交割、资产估值、投资监督等事务的行为。
第三条 保险机构投资者投资股票,应当建立独立的托管机制,遵循审慎、安全、增值的原则,自主经营、自担风险、自负盈亏。
第四条 中国保监会、中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)依据各自职责对保险机构投资者从事股票投资的活动实施监督管理。
第二章 资格条件
第五条 保险资产管理公司接受委托从事股票投资,应当符合下列条件:
(一)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(二)设有独立的交易部门；
(三)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；
(四)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；
(五)中国保监会规定的其他条件。
第六条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以委托符合本办法第五条规定条件的相关保险资产管理公司从事股票投资:
(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；
(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(三)设有专门负责保险资金委托事务的部门；
(四)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定条件；
(五)建立了股票资产托管机制；
(六)最近3年无重大违法、违规投资记录；
(七)中国保监会规定的其他条件。
第七条 符合下列条件的保险公司,经中国保监会批准,可以直接从事股票投资:
(一)偿付能力额度符合中国保监会的有关规定；
(二)内部管理制度和风险控制制度符合《保险资金运用风险控制指引》的规定；
(三)设有专业的资金运用部门；
(四)设有独立的交易部门；
(五)建立了股票资产托管机制；
(六)相关的高级管理人员和主要业务人员符合本办法规定的条件；
(七)具有专业的投资分析系统和风险控制系统；
(八)最近3年无重大违法、违规投资记录；
(九)中国保监会规定的其他条件。
第八条 保险公司申请直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资,应当向中国保监会提交下列文件和材料一式三份:
(一)申请书；
(二)关于股票投资的董事会决议；
(三)内部管理制度、风险控制制度和内部机构设置情况；
(四)股票资产托管人的有关材料和托管协议草案；
(五)相关的高级管理人员和主要业务人员名单及简历；
(六)最近3年经会计师事务所审计的公司财务报表；
(七)现有的交易席位、证券账户及资金账户；
(八)股票投资策略,至少应当说明股票投资的理念、投资目标以及投资组合方向；
(九)中国保监会规定提供的其他文件和材料。
保险公司申请直接从事股票投资的,还应当提交有关投资分析系统和风险控制系统的说明。
第九条 中国保监会对保险公司直接或者委托保险资产管理公司从事股票投资的申请进行审查,应当自收到完整的申请文件和材料之日起20日内,作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的,应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会认为必要时,可以对保险公司的申请事项进行专家评审,并将专家评审所需时间书面告知保险公司。
第十条 保险公司直接从事股票投资的,应当在办理股票投资相关手续后10日内,将正式托管协议、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。
保险公司委托相关保险资产管理公司从事股票投资的,应当在办理股票投资相关手续后10日内,将委托协议、正式托管协议、投资指引、投资业绩衡量基准以及有关交易席位、证券账户和资金账户的材料报送中国保监会。
前两款规定的内容发生变更的,保险公司应当在办理变更手续后5日内报告中国保监会。
保险公司应当将有关交易席位、证券账户和资金账户的材料,同时抄报中国证监会。
第三章 投资范围和比例
第十一条 保险机构投资者的股票投资限于下列品种:
(一)人民币普通股票；
(二)可转换公司债券；
(三)中国保监会规定的其他投资品种。
前款第(一)项所称人民币普通股票是指在我国境内公开发行并上市流通,以人民币认购和交易的股票。
第十二条 保险机构投资者的股票投资可以采用下列方式:
(一)一级市场申购,包括市值配售、网上网下申购、以战略投资者身份参与配售等；
(二)二级市场交易。
第十三条 保险机构投资者持有一家上市公司的股票不得达到该上市公司人民币普通股票的30%。
保险机构投资者投资股票的具体比例,由中国保监会另行规定。
保险资产管理公司不得运用自有资金进行股票投资。
第十四条 保险机构投资者不得投资下列类型的人民币普通股票:
(一)被交易所实行"特别处理"、"警示存在终止上市风险的特别处理"或者已终止上市的；
(二)其价格在过去12个月中涨幅超过100%的；
(三)存在被人为操纵嫌疑的；
(四)其上市公司最近一年度内财务报表被会计师事务所出具拒绝表示意见或者保留意见的；
(五)其上市公司已披露业绩大幅下滑、严重亏损或者未来将出现严重亏损的；
(六)其上市公司已披露正在接受监管部门调查或者最近1年内受到监管部门严重处罚的；
(七)中国保监会规定的其他类型股票。
第十五条 保险机构投资者投资可转换公司债券的余额计入企业债券的投资余额,并应当符合《保险公司投资企业债券管理暂行办法》的相关规定。
保险公司持有的可转换公司债券转股的,应当按成本价格计入人民币普通股票的投资余额,并应当符合中国保监会有关股票投资比例的规定。
第十六条 保险机构投资者为投资连结保险设立的投资账户,投资股票的比例可以为100%。
保险机构投资者为万能寿险设立的投资账户,投资股票的比例不得超过80%。
保险机构投资者为其他保险产品设立的独立核算账户,投资股票的比例,不得超过中国保监会的有关规定。
保险机构投资者为上述保险产品设立的独立核算账户,投资股票的比例,不得超过保险条款具体约定的比例。
第四章 资产托管
第十七条 保险公司选择股票资产托管人,应当选择符合《保险公司股票资产托管指引》规定条件的商业银行或者其他专业金融机构。
第十八条 保险公司的股票资产托管人,应当履行下列义务:
(一)安全保管保险公司的资金和股票资产；
(二)根据保险公司、保险资产管理公司的指令,及时办理清算、交割事宜；
(三)监督保险公司、保险资产管理公司的投资运作；
(四)对保险公司托管的股票资产进行估值；
(五)定期向保险公司、保险资产管理公司提供股票资产托管报告；
(六)根据中国保监会的监管要求,向中国保监会报送股票资产的相关数据,定期和不定期地提供股票资产的风险评估、绩效评估等报告；
(七)完整保存股票资产托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；有关托管股票资产的凭证、交易记录、合同等重要资料应当保存15年以上；
(八)中国保监会规定的其他义务。
第十九条 保险公司的股票资产托管人必须将其自有资产和受托管理的股票资产严格分开,必须为不同的保险公司分别设置相关账户、分别管理。
第二十条 保险公司的股票资产托管人不得有下列行为:
(一)将保险公司托管的股票资产与其自有资产混合管理;
(二)将保险公司托管的股票资产与其他托管资产混合管理;
(三)将不同保险公司托管的股票资产混合管理;
(四)挪用保险公司托管的股票资产；
(五)利用保险公司托管的股票资产及相关信息为自己或者第三人谋利；
(六)违反法律、行政法规、国家相关规定或者托管协议；
(七)中国保监会规定的其他禁止行为。
第二十一条 保险公司应当与股票资产托管人签订托管协议。托管协议必须载明下列内容:
(一)本办法第十八条、第十九条和第二十条规定的股票资产托管人的义务；
(二)股票资产托管人违反本条第(一)项规定的义务、中国保监会要求保险公司更换股票资产托管人的,保险公司有权提前终止托管协议。
第二十二条 股票资产托管人依法解散、撤销或者破产的,其托管保险公司的股票资产不得列入清算资产范围。
第五章 保险机构投资者的禁止行为
第二十三条 保险机构投资者股票投资的范围和比例不得超出中国保监会的有关规定。
第二十四条 保险机构投资者的股票投资决策、研究、交易、清算管理人员及其他相关人员不得从事内幕交易。
前款所称内幕交易行为,依据《中华人民共和国证券法》及《禁止证券欺诈行为暂行办法》的规定认定。
第二十五条 保险机构投资者从事股票投资,不得有下列行为:
(一)在不同性质的保险资金证券账户之间转移利润；
(二)采用非法手段融资购买股票；
(三)中国保监会规定的其他行为。
第二十六条 保险机构投资者不得以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险:
(一)通过单独或者合谋,集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券交易价格；
(二)与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券交易量；
(三)以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券交易量；
(四)以其他方法操纵证券交易价格。
第二十七条 上市公司直接或者间接持有保险机构投资者10%以上股份的,保险机构投资者不得投资该上市公司或者其关联公司的股票。
第二十八条 保险机构投资者、股票资产托管人、证券经营机构及其他证券中介机构,不得编造虚假交易记录、财务信息及其他资料。
第二十九条 保险公司投资股票,不得委托保险资产管理公司以外的其他机构,中国保监会另有规定的除外。
第六章 风险控制
第三十条 保险机构投资者应当具备长期投资和价值投资的理念,优化资产配置,分散投资风险。
第三十一条 保险机构投资者应当依据《保险资金运用风险控制指引》,建立完善的股票投资风险控制制度。
第三十二条 保险机构投资者的股票投资风险控制制度至少应当包括下列内容:
(一)投资决策流程；
(二)投资授权制度；
(三)研究报告制度；
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贵阳市水污染防治规定
贵州省贵阳市人大常委会
贵阳市水污染防治规定
（2001年11月9日贵阳市第十届人民代表大会常务委员会第三十三次会议通过 2002年1月7日贵州省第九届人民代表大会常务委员会第二十六次会议批准 根据2009年4月29日贵阳市第十二届人民代表大会常务委员会第十七次会议通过 2009年7月29日贵州省第十一届人民代表大会常务委员会第九次会议批准的《贵阳市人民代表大会常务委员会关于修改〈贵阳市水污染防治规定〉的决定》修正）
第一条 根据《中华人民共和国水污染防治法》和《中华人民共和国水污染防治法实施细则》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本规定。
第二条 本规定适用于本市行政区域内地表、地下水体的污染防治。
第三条 县级以上人民政府环境保护行政主管部门对本行政区域的水污染防治实施统一监督管理。
规划、水利、建设、城管、工商、林业绿化、国土资源、卫生、交通、农业等行政管理部门按照职责做好水污染防治工作。
第四条 环境保护行政主管部门应当会同水利等有关行政管理部门，依据主要地面水环境功能区分类、本行政区域水环境现状、使用要求和整体规划，对未划类的所辖水域划分环境功能类别。
县级以上人民政府应当按照优先保护饮用水水源的原则，提出本行政区域饮用水水源保护区的划定方案。
水环境功能类别和饮用水水源保护区划定方案，应当按照规定报批后予以公布。
第五条 建立和完善对饮用水水源保护区域的生态环境保护补偿机制，具体办法由市人民政府规定。
第六条 饮用水水源保护区分为一级保护区、二级保护区，在保护区外可以划定一定的区域作为准保护区。保护区应当有明确的地理界线。保护区所在地的县级人民政府应当在分界处设立界碑、界桩、警示牌等标志。
任何单位和个人不得擅自改变或者破坏保护区设立的标志。
第七条 饮用水水源准保护区禁止下列行为：
（一）新建、扩建对水体污染严重的建设项目，增加改建项目排污量；
（二）破坏植被、湿地；
（三）炸鱼、毒鱼、电鱼，用非法渔具捕鱼；
（四）使用剧毒和高浓度、高残留农药；
（五）法律、法规规定的其他行为。
第八条 饮用水水源二级保护区除执行本规定第七条规定外，还禁止下列行为：
（一）新建、改建、扩建排放污染物的建设项目；
（二）设置排污口；
（三）设立装卸垃圾、油类及其他有毒有害物品的码头；
（四）设置畜禽养殖场；
（五）采矿、采石、采砂、修建坟墓；
（六）倾倒、堆放、填埋城镇垃圾或者其他废物。
已建成的排放污染物的建设项目，由县级以上人民政府责令拆除或者关闭。
第九条 饮用水水源一级保护区除执行本规定第七、八条规定外，还禁止下列行为：
（一）新建、改建、扩建与供水设施和保护水源无关的建设项目；
（二）从事拦网、网箱水产养殖活动；
（三）游泳、露营、野炊、垂钓；
（四）组织旅游、经营餐饮；
（五）设置渗水厕所、粪坑及污水渠道；
（六）利用污水灌溉和有毒污泥作肥料；
（七）其他可能污染水体的活动。
已建成的与供水设施和保护水源无关的建设项目，由县级以上人民政府责令拆除或者关闭。
第十条 饮用水水源保护区内原批准的采矿点，由县级以上人民政府依据有关法律、法规，按照规定权限限期予以关闭。关闭前所排放的废水由排放企业治理，达标排放，堆弃的固体废物必须进行无害化处理；废弃矿场及其产生的固体废物、矿坑废水，由所在地的县、乡级人民政府按照规定期限进行治理。
第十一条 禁止在饮用水水源保护区内25度以上的陡坡地和20度以上直接面向饮用水水源集水区的荒坡地上开垦种植农作物。已经种植的，各级人民政府应当根据实际情况制定计划，逐步实行退耕还林，恢复植被。
实行退耕还林的，应当按照有关规定，对退耕者予以补偿。
第十二条 乡、镇人民政府、村民委员会应当对农村水井等集中饮用水水源地，采取粪便、废水综合利用或者无害化处理和控制化肥、农药使用等保护措施，防止造成饮用水水源污染。
第十三条 禁止企事业单位无排污许可证或者违反排污许可证的规定向水体排放污染物。
不外排废水或者按照规定不征收排污费的企事业单位和个体工商户，应当保证水污染物处理设施的正常使用。未经批准，不得闲置或者拆除水污染物处理设施。
第十四条 建设项目应当采用清洁工艺，合理利用自然资源，防止环境污染和生态破坏。
基本建设、技术改造、污染源限期治理项目和其他污染治理工程，应当选用环境保护先进适用技术。
第十五条 县级以上人民政府应当根据水污染物总量控制指标，确定本行政区域内重点控制污染物种类、区域和单位。
纳入排污总量控制的排污单位，由环境保护行政主管部门确定其排污总量控制指标和削减时限，排污单位应当按照限期达到要求。
第十六条 超总量、超标准排放水污染物的企业，应当限期治理；超过期限未治理的，由县级以上人民政府按照规定权限责令停业或者关闭。
第十七条 县级以上人民政府应当根据本行政区域内污水排放总量，建设城镇污水集中处理设施及配套管网。新建居住小区应当采取污水综合处理措施。乡、镇人民政府所在地和建成的居住集中区，应当逐步采取污水综合处理措施。
第十八条 城市大型公共建筑和公共管网覆盖范围外的自备水源单位，应当建立中水回用系统。
居住小区应当逐步建设中水回用设施，提高中水使用率。
第十九条 各级人民政府应当采取措施，鼓励、吸引社会资金投向城镇污水处理和中水回用设施项目的建设和运营。
第二十条 城镇污水集中处理设施应当建立水污染物在线监测系统，环境保护行政主管部门应当对出水水质定期进行监督检查。
城镇污水处理设施的出水水质，必须达到规定标准。
第二十一条 环境保护行政主管部门应当逐步建立主要水系及其河流污水排放监测网络，对排污单位的污水排放实施监督控制。
重点排污单位应当安装和使用水污染物排放自动监测设备，纳入环境保护行政主管部门的监测网络。
第二十二条 实行饮用水水源水质、水环境质量公报制度。环境保护行政主管部门应当每月向社会公布饮用水水源水质；水环境质量应当定期公布。
第二十三条 违反本规定第六条第二款规定的，由水行政主管部门责令恢复原状，处以500元以上1000元以下罚款。
第二十四条 违反本规定第八条第四项规定的，由环境保护行政主管部门责令停止违法行为，处以２万元以上10万元以下罚款，由县级以上人民政府按照规定权限责令拆除或者关闭。
第二十五条 违反本规定第九条第三项规定的，由环境保护行政主管部门责令立即改正，可以处以200元以上500元以下罚款。
第二十六条 违反本规定第九条第四项规定的，由环境保护行政主管部门责令停止违法行为，处以２万元以上10万元以下罚款。
第二十七条 违反本规定第九条第五、六项规定之一的，由环境保护行政主管部门责令停止违法行为，处以500元以上2万元以下罚款。
第二十八条 违反本规定第十三条第一款规定，违反排污许可证的规定向水体排放污染物的，由环境保护行政主管部门责令停止排污，限期改正，处以1万元以上10万元以下的罚款；无排污许可证排放污染物的，处以5万元以上20万元以下的罚款，情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款。
违反本规定第十三条第二款规定的，由环境保护行政主管部门责令限期改正，处以10万元以下的罚款。
第二十九条 违反本规定其他规定的，依据有关法律、法规的规定予以处罚。
第三十条 本规定自2002年3月1日起施行。
贵阳市水污染防治规定.doc
